Portfolio AI: alle Portfolios an einem Ort, mit begründeten Einschätzungen

Wer sein Geld auf mehrere Depots verteilt, kennt das: ein Depot für den langfristigen Vermögensaufbau, eines für Dividenden, vielleicht eines für kurzfristige Gelegenheiten. Jede Bank zeigt ihre eigene Sicht, und die Frage »Wie stehe ich insgesamt da, und was sagen die Charts?« beantwortet keine davon. Genau dafür entsteht Portfolio AI.

Mehrere Portfolios, eine Übersicht

In Portfolio AI legen Sie bis zu zehn Portfolios an, jedes mit eigener Strategie und Währung. Käufe, Verkäufe und Erträge erfassen Sie als Transaktionen. Daraus rechnet die Anwendung alles Weitere selbst: Bestand, Einstandswert nach der Durchschnittsmethode, erhaltene Erträge und realisierte Gewinne. Nichts wird von Hand nachgetragen, jede Zahl lässt sich auf eine Transaktion zurückführen.

Die Bestandsliste zeigt auf einen Blick, was ein Titel wert ist, welchen Anteil er am Portfolio hat und wie er sich seit dem Kauf entwickelt hat. Eigene Seiten für Erträge, Transaktionen und die Einschätzung halten den Überblick schlank. Ein Portfolio lässt sich mit anderen Benutzern desselben Kontos teilen; ändern kann es nur, wem es gehört.

Kursverlauf mit den Indikatoren, die zählen

Zu jedem Titel gibt es einen Kursverlauf über drei Monate, sechs Monate oder ein Jahr. Darüber liegen die gleitenden Durchschnitte über 50 und 200 Tage, darunter der RSI über 14 Tage. Damit sehen Sie, ob ein Trend intakt ist, ob ein Titel überkauft oder überverkauft wirkt und wo sich die Linien kreuzen. Die Indikatoren rechnet der Server selbst, nachgeprüft an veröffentlichten Rechenbeispielen; die Grafik lädt nichts von fremden Servern nach.

Einschätzungen mit Begründung, nie mit Order

Auf Knopfdruck erstellt Portfolio AI eine Einschätzung, für einen einzelnen Titel oder für das ganze Portfolio: Halten, Beobachten oder Vorsicht. Entscheidend ist, was dazu kommt: eine Begründung, mögliche Szenarien mit Kursmarken und die Risiken. Sie sehen also nicht nur ein Urteil, sondern auch, woraus es entstanden ist.

Zwei Grundsätze gelten dabei von Anfang an:

• Portfolio AI handelt nie selbst. Es gibt keine Verbindung zu einer Bank und keine Funktion, die eine Order auslöst. Die Entscheidung bleibt bei Ihnen.
• Offen, woher eine Einschätzung kommt. Heute stammt sie aus festen Regeln (Trend, SMA 50 und 200, RSI) und ist als »Schein-KI« gekennzeichnet. Ein Sprachmodell kommt erst dazu, wenn es sich in nachvollziehbaren Tests bewährt hat. Es erhält dann nur die Zahlen zur Analyse, keine Namen, keine E-Mail-Adressen und keine Kennungen Ihres Kontos.

Ihre Daten bleiben Ihre Daten

Jedes Konto ist in der Datenbank streng von allen anderen getrennt, und diese Trennung wird bei jeder Änderung automatisch geprüft. Ihre Daten können Sie jederzeit vollständig herunterladen. Sie können Ihr Konto kündigen oder sofort mit allen Daten löschen.

Wie Portfolio AI entsteht

Portfolio AI ist auch ein Praxisprojekt: Ich entwickle es zusammen mit KI-Agenten. Jede Änderung beginnt mit einem klar beschriebenen Auftrag, wird mit automatischen Tests abgesichert und vor der Übernahme von einem zweiten, unabhängigen KI-Modell geprüft. Was dabei funktioniert und wo man aufpassen muss, fliesst in ein Praxis-Handbuch zur Softwareentwicklung mit KI-Agenten.

Wie es weitergeht

Portfolio AI läuft heute in einem geschlossenen Testbetrieb. Bis zum Start arbeitet es mit Beispielkursen; Devisenkurse kommen bereits täglich von der Europäischen Zentralbank. Als Nächstes folgen der Import von Positionen aus der Excel-Datei der Bank, damit niemand ein bestehendes Depot Titel für Titel abtippen muss, und echte Kursdaten.

Sie möchten Portfolio AI ausprobieren, sobald es so weit ist? Schreiben Sie mir über das Kontaktformular. Ich melde mich, wenn der Testzugang offen ist.

Die Bilder zeigen erfundene Beispieldaten. Portfolio AI gibt keine Anlageberatung.